Trésorerie & Salle des marchés
Une trésorerie ne devrait jamais découvrir sa position. Elle devrait la piloter.
Le contexte
Dans une grande partie des établissements que nous rencontrons, la position de trésorerie et de change se reconstruit chaque matin sur tableur, les ordres de virement et les dépôts à terme suivent des circuits manuels, et le desk — quand il existe — traite sans limites formalisées ni piste d’audit. Cette réalité a longtemps suffi. Elle ne suffit plus : la volatilité des devises, l’exigence des correspondants internationaux, la sophistication des marchés de titres publics et l’arrivée de nouvelles places de cotation imposent une trésorerie industrielle — temps réel, multi-devises, auditable.
Vos enjeux
- Connaître sa position — cash et change — à tout instant, toutes devises et tous correspondants confondus
- Sécuriser les circuits (ordres, DAT, réconciliations) avec des workflows et une piste d’audit
- Structurer un desk digne de ce nom : instruments, limites, conventions, séparation front/middle/back
- Optimiser le coût du portefeuille de correspondants et la rémunération des excédents
Notre approche
- 01
Diagnostic — cartographie des flux, des comptes et des risques opérationnels ; benchmark des pratiques.
- 02
Organisation — procédures, limites, gouvernance, séparation des fonctions.
- 03
Outillage — plateforme de position temps réel, connectivité SWIFT et correspondants, réconciliation automatisée.
- 04
Renfort — assistance technique et supervision de desk par des trésoriers et traders seniors, sous mandat et limites de l’établissement.
Nos domaines d’intervention
- Gestion de position et prévisions de liquidité
- Change : cotation, couverture, position nette ouverte
- Portefeuille titres et refinancement banque centrale
- Cash pooling et pilotage des correspondants
- Limites de contrepartie et gouvernance des risques de marché
- Académies trésorerie et formation des équipes
Ce qui fait la différence
Mission type
Structuration du desk d’une banque en croissance : cartographie des flux, cadre de limites, outil de position temps réel, formation du front et du back — puis supervision mensuelle du dispositif.